سامكو للأوراق المالية: ريادة التحول الرقمي في الوساطة المالية الهندية

دراسة حالة شاملة للابتكار الرقمي والتميز التشغيلي

51.3%

تخفيض التكلفة لكل عميل محتمل

+107.5%

زيادة متوسط الإيرادات لكل مستخدم

تعزيز العائد على الاستثمار مع Xoxoday
من خلال الاستفادة من قسائم Xoxoday، تمكنا من خفض تكلفة العميل المحتمل لكل عميل محال بنسبة لا تصدق بلغت 302.9%. بالإضافة إلى ذلك، ومن خلال التخطيط الاستراتيجي والتحسين الأمثل، قمنا بزيادة متوسط الإيرادات لكل مستخدم بنسبة 245.1%. تُبرز هذه النتائج حقًا القيمة التي تقدمها Xoxoday.
راهي ميهتا
رئيس قسم الإيرادات الرقمية والاتصالات

51.3%

تخفيض التكلفة لكل عميل محتمل

+107.5%

زيادة متوسط الإيرادات لكل مستخدم

نبذة عن 
سامكو للأوراق المالية

شركة Samco Securities هي شركة رائدة في مجال الوساطة المالية في الهند، تأسست في عام 2015 بهدف إتاحة التداول لكل مستثمر هندي. على مر السنين، تطورت Samco من شركة وساطة متواضعة إلى شركة وساطة رقمية تخدم أكثر من 550,000 عميل.

وقد أعادت الشركة، التي يعمل بها أكثر من 2,000 موظف محترف، تعريف تجربة التداول في الهند، خاصةً مع نهجها الذي يركز على الهاتف المحمول أولاً. وقد وضع تطبيقها للتداول عبر الهاتف الجوال، الذي تم إطلاقه في عام 2018، معايير جديدة في هذا المجال من حيث السرعة والموثوقية وتجربة المستخدم، مما جعل سامكو رائدة في ثورة التداول الرقمي.

الصناعة:
الخدمات المالية
المنطقة:
الهند
حالة الاستخدام:
مكافآت الإحالة
الميزات المستخدمة:
برنامج مكافآت الإحالة، روابط المكافآت (API) للتكامل
تعزيز العائد على الاستثمار مع Xoxoday
من خلال الاستفادة من قسائم Xoxoday، تمكنا من خفض تكلفة العميل المحتمل لكل عميل محال بنسبة لا تصدق بلغت 302.9%. بالإضافة إلى ذلك، ومن خلال التخطيط الاستراتيجي والتحسين الأمثل، قمنا بزيادة متوسط الإيرادات لكل مستخدم بنسبة 245.1%. تُبرز هذه النتائج حقًا القيمة التي تقدمها Xoxoday.
راهي ميهتا
رئيس قسم الإيرادات الرقمية والاتصالات

التحديات

  • الامتثال التنظيمي: شكّل تطبيق المبادئ التوجيهية الجديدة الصادرة عن هيئة الأوراق المالية السعودية للاستثمار في أكتوبر 2023، والتي حظرت حوافز الإحالة المباشرة، تحديًا كبيرًا. كان على شركة سامكو إعادة هيكلة استراتيجية الإحالة الخاصة بها لتظل متوافقة مع التغييرات التنظيمية مع الحفاظ على مشاركة المستخدمين.
  • أوجه القصور التشغيلية: قبل اعتماد نظام Xoxoday، واجهت شركة سامكو العديد من المشكلات التشغيلية، مثل ارتفاع نسبة الهدر في القسائم (أكثر من 50%) وعدم وجود آليات تتبع لاستخدام القسائم. وقد أدى ذلك إلى تكاليف غير ضرورية وأوجه قصور تشغيلية.
  • الأنشطة الاحتيالية: أدى غياب أنظمة الكشف عن الاحتيال إلى السماح للإحالات المزيفة بالمرور دون رادع، مما أدى إلى تسرب محتمل للإيرادات وتآكل الثقة داخل النظام.
  • نقاط ألم العملاء: أدى التأخير في مطالبات المكافآت وانعدام الشفافية في برنامج الإحالة إلى عدم رضا العملاء، مما تطلب من سامكو حل هذه المشكلات يدوياً، الأمر الذي كان يستغرق وقتاً طويلاً.

الحل

دخلت Samco في شراكة مع Xoxoday Plum، وهي منصة شاملة للمكافآت والحوافز وأتمتة المدفوعات، لإعادة تصور برنامج الإحالة الخاص بها. وشملت الميزات والتحسينات الرئيسية ما يلي:

  • التتبع في الوقت الفعلي: سمح التتبع المحسّن لسامكو بمراقبة مكافآت الإحالة في الوقت الفعلي وخفض الهدر بشكل كبير.
  • كشف الاحتيال: ساعد نظام Xoxoday في اكتشاف الإحالات المزيفة وحظرها، مما منع الأنشطة الاحتيالية.
  • عمليات الطرح الآلي: تم تبسيط عملية طرح القسائم الأسبوعية، مما يضمن الامتثال لإرشادات هيئة الأوراق المالية السعودية للاستثمار الأجنبي المباشر وتقليل التكاليف التشغيلية.
  • إدارة التكاليف والميزانية: أدخل النظام مراقبة فعالة للتكاليف وساعد على خفض تكلفة العميل المحتمل بنسبة 51.3%.

تم تنفيذ الحل في غضون شهر واحد، بتعاون قوي من فرق النمو والتسويق وفريق التسويق وفريق MarTech في Samco.

النتائج

متوسط الإيرادات لكل مستخدم (ARPU)

  • قبل: ₹ 40 روبية
  • بعد ₹83
  • التغيير: +107.5%
    ارتفع متوسط الإيرادات لكل مستخدم إلى أكثر من الضعف، مما يظهر تأثيرًا إيجابيًا مباشرًا على صافي أرباح سامكو بسبب استراتيجية الإحالة المجددة.

‍قسيمةالاستبدال:

  • قبل: 50%
  • بعد ذلك 0%
  • التغيير: تم القضاء على الهدر بنسبة 100%
    ، مما يضمن أن كل قسيمة تم إصدارها أدت إلى مشاركة العملاء بشكل هادف وخفض التكاليف غير الضرورية.

النتائج

  • معدل التحويل: ارتفع من 75% إلى 80% (+5% تحسن بنسبة 5%)
  • تكلفة العميل المحتمل (CPL): انخفضت بنسبة 51.3% (من 950 روبية إلى 463 روبية)

الكفاءة التشغيلية:

  • تقليل الفاقد في القسائم إلى الصفر.
  • تم حل المشكلات الفنية في غضون 24 ساعة، مما يضمن تجربة مستخدم أكثر سلاسة.
  • الامتثال: كفل النظام الالتزام الكامل بإرشادات الهيئة العامة للاستثمار والمناطق الحرة (SEBI)، مما سمح لشركة سامكو بمواصلة برنامج الإحالة مع تجنب المخاطر القانونية المحتملة.
  • مشاركة العملاء: تضاعف نشاط الإحالة بعد التنفيذ، مع اتباع نهج أكثر تخصيصًا لزيادة مشاركة المستخدمين ورضاهم.

الخاتمة: شراكة من أجل النمو

لقد أثبت تعاون سامكو للأوراق المالية مع Xoxoday أنه قد غيّر قواعد اللعبة في صناعة الوساطة المالية. وقد مكّن التكامل السلس مع Xoxoday Plum شركة سامكو من التغلب على التحديات التنظيمية، وتعزيز الكفاءة التشغيلية، وتحسين رضا العملاء بشكل كبير. ومن خلال اعتماد حلول مبتكرة، لم تكتفِ سامكو بتحسين استراتيجية الإحالة الخاصة بها